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Instrucciones
Versión Electrónica
A.

Aplicación de Apertura de Cuenta - Persona Natural

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B.

Cuestionario del Cliente

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C.

Tarjeta de Firma

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D.

Formulario Sustituto W-8BEN

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E.

Contrato de Transferencia de Fondos

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F.

Formulario de Solicitud de Tarjeta de Débito

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A. Aplicación de Apertura de Cuenta - Persona Natural

  1. Ingrese la fecha en que se completó la solicitud para abrir la cuenta
  2. Seleccione la ciudad donde desea abrir
    la cuenta
  3. Ingrese el valor del depósito inicial para abrir
    la cuenta
  4. Seleccione la opción “Cliente Nuevo” si usted no mantiene una Cuenta Personal en Mercantil Commercebank
  5. Seleccione la opción “Cliente Nuevo”  si usted ya tiene otras Cuentas Personales en Mercantil Commercebank
  6. Si es un cliente existente, ingrese el número
    de su cuenta
  7. Seleccione el/los tipo(s) de cuenta(s) que desea abrir
  8. Ingrese el nombre del titular principal de la cuenta: primer nombre / segundo nombre / apellido
  9. Ingrese el tipo de documento de identificación (cédula de identidad o pasaporte) y el número del documento del titular principal de la cuenta
  10. Dirección de residencia del titular principal de la cuenta
  11. Dirección postal donde desea recibir la correspondencia, si es diferente a la dirección de residencia. Si el cliente ingresa una dirección de correo en los EE.UU., el cliente debe facilitar una carta explicando las razones. Esta carta debe estar firmada por todos los Titulares de Cuenta
  12. Número de teléfono del titular principal de
    la cuenta
  13. Número de teléfono del trabajo o número de teléfono alterno del titular principal de la cuenta
  14. Número de celular del titular principal de
    la cuenta
  15. Dirección de correo electrónico
  16. Número de fax del titular principal de la cuenta
  17. Fecha de nacimiento del titular principal de
    la cuenta
  18. Si usted desea incluir titulares adicionales a una cuenta existente, ingrese la fecha (1); Seleccione, Cliente Existente (5); Ingrese el numero de cuenta (6), Marque la casilla indicando que usted desea incluir titulares adicionales a una cuenta existente
  19. Complete la información de los titulares adicionales incluyendo nombre completo, documento de identidad, fecha de nacimiento, dirección, números de teléfono
  20. Si usted desea incluir titulares en una cuenta nueva – Complete la información de los titulares adicionales incluyendo nombre completo, documento de identidad, fecha de nacimiento, dirección, números de teléfono

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Aplicación de Apertura de Cuenta - Persona Natural
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B. Cuestionario del Cliente

El cuestionario del Cliente es un requerimiento regulatorio para las instituciones financieras. Por favor conteste las preguntas del cuestionario y envíelo con su solicitud. Este proceso tiene una segunda etapa que consiste en una entrevista telefónica.

  1. Ingrese su nombre completo incluyendo primer nombre, primer apellido y segundo apellido o apellido de soltera
  2. Ingrese números de teléfono primario y alterno o numero del celular
  3. Numero de Fax
  4. Dirección de correo electrónico
  5. Escriba su fecha de nacimiento utilizando el siguiente formato: mes/día/año
  6. Indique su país de nacimiento
  7. Ingrese el tipo de documento de identificación/ numero/lugar de emisión y fecha de vencimiento del documento
  8. Indique si usted es una Persona con Exposición Política (PEP) o si esta está relacionado a una Persona con Exposición Política
  9. Indique su profesión  
  10. Si usted esta retirado indique la profesión
    que ejercía
  11. Ingrese si usted tiene ingresos adicionales a los que percibe por su profesión u ocupación
  12. Ingrese el monto de su salario anual en dólares Americanos
  13. Describa la fuente de los ingresos adicionales
  14. Marque con una “x” si usted esta empleado
  15. Escriba el nombre de su empleador
  16. Ingrese la dirección de su empleador
  17. Indique el número de teléfono de su empleador
  18. Marque con una “x” si usted trabaja por su propia compañía
  19. Ingrese el nombre de su compañía
  20. Ingrese la dirección de su compañía
  21. Indique el número de teléfono de su compañía
  22. Seleccione el método que mejor describe como fue referido al Mercantil Commercebank:
    ° Es un cliente existente de una de las empresas del Grupo Mercantil
    ° Fue referido por un cliente
    ° Fue referido por un Ejecutivo de Banca Privada de una de las afiliadas del Grupo
    ° Otro tipo de referencia
  23. Describa el propósito de la cuenta (ahorro, inversión, cuenta personal)
  24. Marque los tipos de transacciones que estaría efectuando en esta cuenta: efectivo, trasferencias bancarias, cheques, cheques
    de viajero
  25. Ingrese la fecha en la cual usted completo el cuestionario

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Cuestionario "Conozca a su Cliente"
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C. Tarjeta de Firma

La Tarjeta de Firmas es un documento que archiva las firmas originales de los firmantes de la cuenta.  Es un instrumento utilizado para verificar las firmas.

  1. Nombre de la cuenta – Ejemplo: Nombre de
    el titular principal de la cuenta o Nombre de todos los titulares de la cuenta (en letra de molde - no firmar en esta sección)      
  2. Ingrese la fecha en la que la tarjeta de firma esta siendo completa
  3. Número de cuenta (si esta es una tarjeta de firma para una cuenta existente) 
  4. Nombre de los titulares de la cuenta (en letra de molde ingrese el nombre como aparece en el documento de identificación – no firme en esta sección)
  5. Fecha de nacimiento de los titulares de
    la cuenta
  6. Firma de los titulares de la cuenta

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Tarjeta de Firma
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D. Formulario Sustituto W-8BEN

De acuerdo con las regulaciones establecidas por la Oficina de Recaudación de Impuestos de los Estados Unidos (Internal Revenue Service –IRS), el Banco tiene la obligación de retener impuestos sobre los intereses bancarios pagados a clientes extranjeros, salvo que el Banco hubiese recibido del cliente el Formulario Sustituto W-8BEN “Certificado de Estatus de Extranjería del Beneficiario para Retención de Impuestos en los EE.UU.” Todos los Formularios Sustituto W-8BEN y W-8BEN son registrados y mantenidos en los archivos del Banco.

A continuación encontrará una descripción sobre cada uno de los campos del Formulario Sustituto W-8BEN.

  1. Nombres y apellidos/Razón social o nombre de la empresa Campo Obligatorio
  2. Aplica para personas jurídicas solamente – País donde está residenciada o ubicada la empresa Campo Obligatorio
  3. Clasificación social del cliente (persona natural o persona jurídica mencionada en el campo número 1) Campo Obligatorio
  4. Domicilio (que corresponde a la persona jurídica mencionada en el campo número 1) y País de domicilio (que corresponde a la persona natural o persona jurídica mencionada en el campo número 1) Campo Obligatorio
  5. Dirección de envío de correspondencia (en caso de ser diferente a la información contenida en el campo número 4) – y País de envío de correspondencia (en caso de ser diferente a la información contenida en el campo número 4) – Campo Opcional
  6. Número de Identificación como contribuyente fiscal en los EE.UU. – SSN, ITIN o EIN. – si aplica Campo Opcional
  7. Número de Identificación como contribuyente fiscal en el país de residencia fuera de los EE.UU. – si aplica - Campo Opcional
  8. Número(s) de cuenta
  9. Aplica para personas naturales o personas jurídicas radicadas en EE.UU. – Solicitud de beneficios del Tratado de Impuestos (Tax Treaty Benefits) - Campo Opcional
  10. Firmas y Fechas en los campos de Certification y el Affidavit son Obligatorios.

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W 8BEN
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E. Contrato de Transferencia de Fondos

El Contrato de Transferencia de Fondos establece los términos y condiciones relacionados con el servicio de transferencia electrónica de fondos que ofrece Mercantil Commercebank a sus clientes.

  1. Nombre del cliente 
  2. Si es un cliente existente, ingrese el número de su cuenta
  3. Fecha en que se completó el formulario
  4. Firma y nombre de los titulares de la cuenta autorizados a realizar transferencias

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Contrato de Transferencia de Fondos
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F. Formulario de Solicitud de Tarjeta de Débito

La Tarjeta de Débito Mercantil Commercebank solo está disponible para los titulares de cuentas de cheques.

La Tarjeta de Débito Mercantil Commercebank será procesada una vez que la cuenta esté activa y que los fondos se encuentran disponibles.

Sección para el Solicitante

  1. Si usted es un cliente existente, ingrese el número de cuenta corriente que usted desea asociar a la tarjeta de debito Visa
  2. Ingrese su nombre como desea que aparezca en la tarjeta
  3. Escriba su nombre completo
  4. Firme el formulario de aplicación de la tarjeta de debito Visa
  5. Ingrese la fecha en que usted complete la aplicación

Sección para el Co-Solicitante

  1. Si usted es un cliente existente, ingrese el número de cuenta corriente que usted desea asociar a la tarjeta de debito Visa
  2. Ingrese su nombre como desea que aparezca en la tarjeta
  3. Escriba su nombre completo
  4. Firme el formulario de aplicación de la tarjeta de debito Visa
  5. Ingrese la fecha en que usted complete la aplicación

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Tarjeta de Débito
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Rev.: Mayo 2011

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